金融监管典型案例教程
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品牌: 丁建臣
基本信息·出版社：对外经济贸易大学出版社
·页码：304 页
·出版日期：2008年
·ISBN：7811340739/9787811340730
·条形码：9787811340730
·包装版本：1版
·装帧：平装
·开本：16
·正文语种：中文
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内容简介金融监管作为一种内生制度安排，是确保一个国家经济安全的重中之重，金融监管理论与政策分析也一直成为现代金融理论研究的中枢。
金融监管也被称之为金融管制，它是政府面对金融市场失灵的本能反应。由于经济增长与金融稳定具有较强的相关性，各国政府长久以来一直强调金融监管。金融监管的主体显然是政府，其客体包括所有金融机构。金融监管的依据是经济金融法规。金融监管的手段包括行政手段、法律手段和市场化手段。金融监管的目的是通过构建一定的制度框架，避免市场和政府“双向失灵”。金融体系内在的脆弱性和信息屏障，频发的金融危机有时就像囚徒困境一样，导致社会无效益的纳什均衡。金融监管作为对金融脆弱性的回应方式，它具有国际金融监管趋同化、金融监管有限性、金融监管内容扩展化、金融监管体制完善化、金融监管成本收益量化和金融监管效率常态化等诸多特征。
目录
第一章 监管机构典型案例
第一节 证监会“王小石”案
第二节 徐放鸣案
第二章 金融控股集团典型案例
第一节 中国光大集团董事长朱小华案
第二节 德隆案件
第三章银 行业典型监管案例
第一节 中国银行高山案
第二节 山西金融票据诈骗第一案
第三节 建行吉林分行3.2亿元惊天骗案
第四章 证券业监管案例
第一节 蓝田股份之谜
第二节 银广夏陷阱
第三节 “中科系”案件
第四节 基金黑幕
第五节 “带头大哥777”案
第五章 保险业典型案例
第一节 平安保险亿元假保单案
第二节 永安违规经营案
第三节 中国人寿违规案
第六章 信托业典型案例
第一节 广东国际信托投资公司破产案
第二节 金新信托案
第三节 海南华银国际信托投资公司案
第七章 资产管理公司典型案例
第一节 资产管理公司腐败第一案
第二节 东方资产管理公司打包处置案
第八章 财务公司典型案例
第一节 华诚财务被勒令撤销
第二节 中色财务解散清算
第九章 典当行典型案例
河南漯河银鹰典当行特大非法集资案
第十章 租赁业典型案例
第一节 铁通网络金融租赁案
第二节 中国农业发展银行巨额固定资产租赁案
第十一章 邮政储蓄监管案例
第一节 邮政储蓄的历史及现实背景
第二节 邮政储蓄的系列案例分析
第三节 监管分析
第十二章 期货业典型案例
第一节 327国债期货事件
第二节 中航油折戟石油期货
第十三章 非法集资典型案例
第一节 亿霖木业非法集资案
第二节 浙江东阳非法集资案
第十四章 金融高管腐败典型案例
第一节 王雪冰案
第二节 刘金宝案
第三节 张恩照事件
附录一 关于整治非法证券活动有关问题的通知
附录二 国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知
参考文献
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序言金融监管作为一种内生制度安排，是确保一个国家经济安全的重中之重，金融监管理论与政策分析也一直成为现代金融理论研究的中枢。
金融监管也被称之为金融管制，它是政府面对金融市场失灵的本能反应。由于经济增长与金融稳定具有较强的相关性，各国政府长久以来一直强调金融监管。金融监管的主体显然是政府，其客体包括所有金融机构。金融监管的依据是经济金融法规。金融监管的手段包括行政手段、法律手段和市场化手段。金融监管的目的是通过构建一定的制度框架，避免市场和政府“双向失灵”。金融体系内在的脆弱性和信息屏障，频发的金融危机有时就像囚徒困境一样，导致社会无效益的纳什均衡。金融监管作为对金融脆弱性的回应方式，它具有国际金融监管趋同化、金融监管有限性、金融监管内容扩展化、金融监管体制完善化、金融监管成本收益量化和金融监管效率常态化等诸多特征。
金融监管在一定意义上可能会具有政治行为特征，政府管理经济社会往往把金融监管当作最主要的内容之一。市场准人监管的核心是明确防火墙和跳板的关系，即最大限度地减少金融机构危机对社会的冲击，使市场其他经济主体风险不能带入金融机构；利率监管实质上是要为金融商品交易提供真实的经济信号，优化金融资源配置；业务范围监管是基于特定监管体制下如何处理公平与效率的关系，这也是宏观经济学的精髓所在；金融机构内部控制则体现了金融监管关注银行安全与收益，通过权力制衡确保金融机构稳健经营；风险审慎监管的目的是为了确保金融机构资本充足性，寻求银行脆弱性与稳健性的平衡点；保护性监管是
将银行置于社会公众视野之中，以信息披露制度、存款保险制度和最后贷款人制度来决定对问题金融机构的处理对策。金融机构高级管理人员监管的实质则在于通过培训、诫勉、考核和惩处等手段，防止相关人员“带病上岗”，杜绝人的道德风险和操作风险转化为机构的经营风险和市场风险。
文摘第一节证监会“王小石”案
一、人物背景
王小石，北京人，财务科班出身。1996年前后进人中国证监会工作，2003年下半年从深圳回到北京。在深圳期间，王小石在证监会发行监管部从事深圳证券交易所中小板的筹备工作。案发前担任中国证监会发审委工作处副处长一职，组织发审委委员会议、协调发审委员会与发行部以及上市公司等工作。案发的原因之一是在2003年审核凤竹纺织的过程中出售发审委委员名单，其次是在深圳上市公司甘肃兰州亚盛集团发可转债（600 108.SH）的过程中参与公关、介绍受贿。
二、案件回顾
北京西城区检察院反贪局于2004年11月4日对王小石、林碧（北京华章投资管理有限公司执行总裁）立案侦查，11月12日上述两人被逮捕。
在检方的起诉中，王小石和林碧涉嫌在一些企业谋求上市的关键时刻，出卖证监会股票发行审核委员会负责审核这些企业的委员名单。其中，王小石涉嫌受贿，金额为140万元；林碧涉嫌公司人员受贿，金额为3l万元，两人总计受贿170余万元。
（一）关键人物林碧
证监会发审委工作处副处长王小石被带走，北京西城区检察院反贪局手中的材料起到了关键的作用，“拉”王小石下水的一位神秘的关键人物林碧渐渐进入人们的视野。此前，林碧已经被北京市西城区检察院拘留。
