个人理财应试指南(银行业从业人员资格认证考试专用教材)
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品牌: 何晓宇
基本信息·出版社：中国铁道出版社
·页码：184 页
·出版日期：2009年09月
·ISBN：7113105165/9787113105167
·条形码：9787113105167
·包装版本：第1版
·装帧：平装
·开本：32
·正文语种：中文
·丛书名：银行业从业人员资格认证考试专用教材
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内容简介《个人理财应试指南》内容简介：作为现代经济核心产业，银行业是一个专业性强、创新频繁、经营活动具有较大社会影响力的行业，需要对其从业人员的职业操守和专业能力进行必要的规范。因此，建立银行业从业人员资格认证制度，对于提高银行业从业人员的整体素质，提高银行竞争力，具有非常重要的意义。
编辑推荐《个人理财应试指南》：中国银行业从业人员资格认证
集考点之精，解难点之感，授技巧之法，点过关之术。
目录
绪论
第一节 银行业从业人员资格认证考试简介／1
第二节 银行业从业人员资格认证考试应试指导／5
第一章 个人理财概述
复习方向指导／16
核心考点速记／16
第一节 个人理财业务的概念和分类／16
第二节 个人理财的发展／18
第三节 个人理财业务的影响因素／19
精选考题同步演练／25
精选考题答案解析／28
第二章 个人理财基础
复习方向指导／31
核心考点速记／32
第一节 生命周期与个人理财规划／32
第二节 理财价值观／33
第三节 客户的风险属性／35
第四节 货币的时间价值与利率的相关计算／36
第五节 投资理论和市场有效性／38
第六节 资本配置与产品组合／41
精选考题同步演练／44
精选考题答案解析／47
第三章 金融市场
复习方向指导／49
核心考点速记／50
第一节 金融市场的功能和结构／50
第二节 货币市场／51
第三节 资本市场／52
第四节 金融衍生品市场／56
第五节 外汇市场／59
第六节 保险市场／60
第七节 黄金及其他投资市场／62
第八节 金融市场的发展／66
精选考题同步演练／66
精选考题答案解析／68
第四章 银行理财产品
复习方向指导／72
核心考点速记／72
第一节 理财产品市场发展／72
第二节 当前市场主要的银行理财产品介绍／73
精选考题同步演练／79
精选考题答案解析／81
第五章 银行代理理财产品
复习方向指导／84
核心考点速记／84
第一节 银行代理理财产品的概念／84
第二节 银行代理理财产品销售的基本原则／84
第三节 银行代理理财产品分类／85
精选考题同步演练／92
精选考题答案解析／94
第六章 理财顾问服务96
复习方向指导／96
核心考点速记／96
第一节 理财顾问服务概述／96
第二节 客户分析／98
第三节 财务规划／105
精选考题同步演练／110
精选考题答案解析／112
第七章 个人理财业务相关法律法规115
复习方向指导／115
核心考点速记／115
第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律／115
第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规／140
第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释／143
精选考题同步演练／159
精选考题答案解析／162
第八章 个人理财业务的合规性管理165
复习方向指导／165
核心考点速记／166
第一节 商业银行开展个人理财业务的合规性管理／166
第二节 个人理财业务风险管理／173
第三节 个人理财业务从业人员的合规性管理／175
第四节 客户的合规性管理／177
精选考题同步演练／179
精选考题答案解析／181
……[看更多目录]
序言作为现代经济核心产业，银行业是一个专业性强、创新频繁、经营活动具有较大社会影响力的行业，需要对其从业人员的职业操守和专业能力进行必要的规范。因此，建立银行业从业人员资格认证制度，对于提高银行业从业人员的整体素质，提高银行竞争力，具有非常重要的意义。
银行业从业人员资格认证考试是银行业从业人员资格认证办公室统一组织的资格考试。资格考试面向社会，年满18岁，符合报考条件的人员均可参加。每年举行两次，分别在上半年和下半年开考，具体时间在考试前两个月向社会公布。考试采用统一大纲、统一命题、统一时间。资格考试主要测试应试人员所具备的银行相关的专业知识、技术和能力，分公共基础科目和专业科目。公共基础科目的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识；专业科目的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能，包括个人理财和风险管理，2009年在部分试点地区新增了公司信贷和个人贷款两门专业科目。
为了帮助有志于加入银行业的考生取得轻松快捷、事半功倍的学习效果，能顺利通过银行业从业资格考试，获得资格证书，中国铁道出版社组织编写了“银行业从业人员资格认证考试专用教材”，包括：《公共基础》《个人理财》《风险管理》三个科目。为了帮助广大考生快速提高应试能力，每一个科目我们不仅编写了应试指南，还有与其配套的成功过关预测试卷。应试指南和预测试卷自成体系，互为依托和补充，是一套理想的过关辅导教材。
应试指南的特点：抓住考试重点、难点和命题方向。这不仅是通过资格考试的关键，也是提高金融专业能力的要诀。银行业从业资格考试各科目命题都是以考试大纲为依据。
文摘插图：
（4）投资者进行基金认购需携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点，填写基金认（申）购申请表，柜台受理认（申）购申请，柜台处理完毕后，投资人查询结果并确认基金份额。
3.基金申购
（1）基金申购是指投资者在基金存续期内基金开放日申请购买基金份额的行为。
（2）投资者在进行基金申购时可根据基金所开办的收费模式，选择申购前收费份额类别或申购后收费份额类别。
（3）投资者于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于T+1日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者于T+2日起可赎回该部分基金份额。
（4）基金申购采取“未知价”原则，投资者申购以申购日（T日）的基金份额净值为基础计算申购份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。
（5）定期定额申购是指投资者通过向开办此业务的销售机构申请，与销售机构约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。投资者在办理定期定额申购时，每次供款金额不得少于基金管理人规定的定期定额申购业务最低每期供款金额。
（6）投资者进行基金申购需携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点，然后填写基金认（申）购申请表，柜台受理认（申）购申请，柜台处理完毕后，投资人查询结果并确认基金份额。
（7）前端收费、后端收费。
4.基金赎回
（1）基金赎回是指在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为。
（2）对于赎回业务，注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则，即份额注册日期在前的先赎回，份额注册日期在后的后赎回。
