中国的CFP
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品牌: 徐海峰
基本信息·出版社：山东人民出版社
·页码：406 页
·出版日期：2003年
·ISBN：7209032894
·条形码：9787209032896
·包装版本：1版
·装帧：平装
·开本：32/32开
·正文语种：中文
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内容简介中国第一部教你如何进行理财规划的系统工具书，中国第一部教你如何成为金融策划师的专著。一本不可不读的普及性专业金融策划教材，一本令人爱不释手的理财工具。
媒体推荐序
目前，国内一些银行、证券、保险公司等已推出了个人理财服务，但发展不平衡，专业队伍没有形成，没有统一的行业标准和行业管理准则，服务质量不高，难以满足客户需求。金融界和各有关方面一致认为，急需借鉴国际经验，结合中国实际，建立全国性自律组织，制定统一标准和资格认证制度，提高服务质量。
国际上金融领域最权威和最流行的理财从业通行证是CFP(Certified Financial Planner的简称)，译称注册金融策划师或注册财务策划师或注册理财规划师。
注册金融策划师的主要职责是为个人或机构提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全，以实现客户长期的生活目标和财务目标。
具体来说，金融策划可归纳为：
◎是金融策划师为客户提供的专业理财服务，目的是实现客户的财务独立与金融安全；
◎是一个理性筹划与动态管理的过程；
◎是一个资产配置、投资组合、风险管理的系列流程；
◎是一个以客户需求为导向的资产保值增值过程；
◎是一门学问，又是一门艺术。
《经济展望》福卡经济预测认为：真正的职业经理人，将从金融领域浮出，而中国的CFP无疑是最有希望的！
2002年10月，中国银行业协会、证券业协会以及保险业协会加盟成为中国金融策划师协会筹委会的理事单位，由中国人民银行作为协会的业务主管部门，从而使得中国金融策划师协会的实力大增。
本书结合作者从事保险业及金融业的多年工作经验，通过对国际CFP的发展历程、人员构成、职责及资格认证等相关问题的分析，进而研究当前国内进行理财规划的重要意义，并就如何进行理财规划与控制风险等重要内容进行阐述，以期达到促进中国理财业发展的目的。
徐海峰
2003年8月6日
编辑推荐中国第一部教你如何进行理财规划的系统工具书，中国第一部教你如何成为金融策划师的专著。一本不可不读的普及性专业金融策划教材，一本令人爱不释手的理财工具。
目录
第一章 金融策划的由来与意义
第一节 金融策划的概念及分类
第二节 金融策划的历史由来
第三节 金融策划的优越性与新特点
第二章 国际CFP的发展历程
第一节 国际金融策划兴起的背景分析
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文摘书摘
(一)美国CFP的资格申请
具体来讲，第一个“E”(教育)指学员需通过指定的财务策划师基本课程教育。作为财务策划师，必须具备跨行业的知识，即包括财务策划、投资、保险、税务、退休计划和员工福利等，而且需要对国际和本国的法律法规都必须比较清楚地了解和掌握；除注册会计师(CPA)、特许财务分析师(CFA）等专业证书持有人，商学、经济学、管理学博士，以及执业律师可以直接报考外，所有学员必须通过课程教育才能报考注册财务策划师资格考试，即第二个“E”(考试)。国际财务策划师理事会认为，通过这一全面的财务策划知识考评，结合教育与第三个“E”(经验)，才可以确保财务策划师具备应有的专业能力。在经验方面，国际财务策划师理事会要求申请人最少有三年的相关工作经验，无大学学位者则要六年以上。最后，证书申请人同意遵守第四个“E”(操守)的规定和要求，才可申请成为注册财务策划师。但由于经济环境的变化会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求，所以为了保证注册财务策划师的持续胜任能力，注册财务策划师还必须按照持续进修制度接受后续教育。即获取注册财务策划师认可资格后，也要每年完成若干小时的相关进修课程并应邀参加协会举办的有关讲座和活动。
(二)考试内容及权重
包括以下几个方面：《理财规划的基本原理》(13％)、《保险规划和风险管理》(10％)、《职：工福利规划》(8％)、《投资规划》(19％)、《收入税收规划》(17％)、《退休规划》
(18％)、《不动产规划》(15％)。这些内容，共组成106个知识点，列示于考试大纲中。其中：
1．理财规划的基本原理。主要包括：
《财务规划的过程》、《注册规划师道德准则》、《专业责任与纪律》、《注册规划师执业标准》、《个人财务报告书》、《信用与负债管理》、《金融机构的功能、目的与规则》、《经济法》、《客户态度与行为特征》、《货币时间价值的计算》等等。
2．保险计划与风险管理。主要包括：
《保险的原则》、《风险分析与估价》、《保险的法律范畴》、《财产险与人身险》、《保险需求的分析与原理》、《保险政策与保险公司的选择》等等。
3．职工福利规划。主要包括：
《职工股票期权》、《雇主与雇员保险安排》、《递延补偿》等等。
一、证券
证券，是指具有一定票面金额，可以给它的持有者带来收益的，并可在金融市场转让的所有权凭证或债权凭证。证券通
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