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刀锋李凡2020年十大类“投资”“理财”诈骗项目归总!

2020-05-14 10:04:36

​刀锋李凡(V:dfwq526)2020年十大类“投资”“理财”诈骗项目归总:

01

以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子

“消费返利”的主要特征是:通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程,许诺在平台的消费额度部分返回,或通过现金消费送等额积分等形式,诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。

不过,消费者要想获得消费返现并不容易,需要累计积分达到规定数值,才可以消费兑现,并且消费者购买的大部分商品不能返现,只有购买指定店铺指定商品,消费者才能按一定比例领到返还的购物款。

02

以投资境外股权、期权、

外汇、贵金属等为幌子

近年来,随着经济全球化的发展,境外股权、期权、外汇、贵金属等国际性的投资市场越来越受投资者的热捧。就期货来说,它的历史要比股票市场短得多,然而它却以惊人的速度发展,这也给诈骗分子的介入带来了可乘之机。

很多人接触外汇与贵金属投资时最初会有收益,目的则是让投资者相信这样的投资可以轻松赚钱,以便投资者投入更多资金。但追加资金投入后,赔钱就接踵而至。这样的方式在外汇投资公司中颇为常见,也最为有效。

03

以投资养老产业可获高额回报

或“免费”养老为幌子

近几年来,随着中国老龄化社会的到来,一个超级养老市场正在形成,吸引了越来越多的企业开始进军养老产业。然而,很多不法分子却借机非法集资,打着“投资养老产业可获高额回报或‘免费’养老”的幌子,尤其是将目标锁定老年人群,因为老年人容易上当,甚至有一些老人明知是骗局仍往下跳。

此外,他们还诱导老人说,缴纳的钱越多,收获就越大,很多老人因此不惜投入重金进行投资。老年群体警惕性弱,犯罪分子比较容易得手。为防止老人上当受骗,作为子女应当多和老人沟通,提高他们的辨别能力。

04

以私募入股、合伙办企业为幌子,

但不办理企业工商注册登记

合伙人或原始股骗局,即通过邀请投资者成为公司合伙人或向投资者虚称企业已经或即将上市、发售原始股的方式,向投资者鼓吹一夜暴富的美梦,实则利用投资资金非法集资。

投资者进行投资时,应当充分了解私募基金的登记备案、募集资金、投资运作等是否符合《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规的规定。没有取得中国证监会许可的股份,基本上不要去碰,海外的更不能沾。

05

以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子

这两年,比特币的暴涨让不少人对数字货币充满幻想,但实际上,真正有应用价值的、基于区块链技术的数字货币只是极少数,大多数数字货币是毫无实际应用价值的庞氏骗局。

06

以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子

这类非法集资表面假借“扶贫”、“慈善”、“互助”等项目进行融资,但这些项目的资质往往是包装出来的,金玉其外败絮其中。

近年来,慈善理念逐渐深入人心,于是就有人借慈善之名,行诈骗之实。这类诈骗要识破也不难,一是咨询当地与上级有关慈善部门,是否正式批准发行相关基金;第二,慈善活动,本身就是无偿捐助为主,哪有这样简单来去就能获得暴利的。参与的人,首先要反思,这样子的暴利最终由谁支付?没人支付,那就是诈骗,收钱的人压根就没有准备还钱!

07

在街头、商超发放广告

这类诈骗相对容易识别,且规模一般不大。遇到这种类型的诈骗,最好的措施就是不轻信、不理睬。

08

以组织考察、旅游、讲座等方式

招揽老年群众的

近年来,以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众并进行诈骗的手段屡见不鲜。以旅游为例,一些旅游平台和旅行社以低价、众筹等模式吸纳消费者资金,最终出现公司资金链断裂,无法退还消费者资金等问题。

这种行为已经超出了旅行社的正常业务范围,是以“旅行社业务”之名,行“非法集资”之实,符合“未依照法定程序经有关部门批准向社会公众筹集资金”、“承诺一定期限内还本付息或给予回报”的违法特征,已经违反了相关金融管理的法规和规章,构成“非法集资”。

09

“投资”“理财”公司、网站

及服务器在境外的

近几年随着中国企业走出去,中国企业屡屡在海外签获大批订单。不少诈骗集团也借助中国企业走出去的机会,利用海外订单诱骗投资者入局。

而那些互联网金融网站服务器都架设在国外,一种情况是为了逃避监管,海外服务器不属于国内金融监管部门的管理范围之内;还有一种情况就是方便跑路,平台跑路后直接删除系统数据,将会给后续事件带来极大的困难。换句话说,方便他们销毁证据,投资者追回损失也基本不可能。

10

要求以现金方式或向个人账户、

境外账户缴纳投资款的

理财产品诈骗往往许诺高收益,利用投资者贪图高收益的心理来谋求其本金。这类诈骗往往借助银行、基金、保险等金融机构进行,或注册假基金、假民营银行来忽悠投资者。

近年来各类基金在中国股市上全面飘红。证监会从没有批准过任何境外基金在中国销售,非法基金打着境外基金的幌子,投资人谨防上当。投资者购买基金还是要到合法的销售机构购买那些证监会批准发行的基金。

总之一句话:投资有风险,入市需谨慎!

网络投资理财骗局防不胜防,若不慎被骗我们该如何处理?

1.截图下自己账户所在的资金,收集被骗的证据,如APP平台网站的截图、转账记录,当发现受骗时,第一时间选择报警直接拨打110;

2.到APP平台网站办公地址看看究竟是什么情况,确定平台运转情况;

3.和诸多受害人建立QQ群或微信群,随时保持信息的沟通和行动的统一,一起维权;

4.一旦遭遇平台跑路,保持冷静,理性维权,当受骗资金巨额,在巨额资金无法追回时,向当地法院进行起诉。

文|编辑 刀锋李凡(微信:dfwq526 QQ:597390300)

声明:本版文章内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,不代表本网观点,不构成投资建议。投资者据此操作,风险请自担。
 
 
 
 
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