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外汇恒指、期权配资...网络非法集资陷阱你能防得住吗?

王朝财经·李靓依  2019-06-29

外汇恒指、期权配资...网络非法集资陷阱你能防得住吗?

“天上不会掉馅饼”,网上也没有“免费的午餐”,投资者应注意抵制诱惑,谨慎面对互联网理财,谨慎对待自己的血汗钱,防范互联网非法集资。

正文共:1815字 , 阅读时间:6分钟

近段时间以来,非法集资活动呈现出“上网跨域”的特点,互联网金融平台领域案件多发频发。

部分不法分子打着“外汇恒指”“期权配资”“电影分红”等旗号开展非法集资活动,极大损害了人民群众的利益。

什么是非法集资?怎么才能守护好你我的血汗钱?

一、什么是非法集资?

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

据刀锋周沐桭yiy090了解,非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性4个特征要件。

其中,非法性是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;公开性是指通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

利诱性是指承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;社会性是指向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

保本金、高利息、低风险、零门槛,看上去很美,但你能接受被骗得一分不剩吗?

天上不会掉馅饼,网上也没有免费的午餐,抵制诱惑,谨慎面对互联网理财,谨慎对待自己的血汗钱,保持冷静,珍惜资产,防范互联网非法集资。

业内专家表示,非法集资常见手段主要有4种。

一是承诺高额回报。

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。刀锋维权顾问周沐桭:yiy090

二是编造虚假项目。

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

三是以虚假宣传造势。

不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在着名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。

四是利用亲情诱骗。

有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。

如何识别和防范?

“如遇以下情形向公众集资的,务必提高警惕。”

监管部门有关工作人员表示,包括以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;以投资外汇恒指、期权配资等为幌子的;

以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;刀锋维权顾问周沐桭:yiy090

以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;

购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。刀锋维权顾问周沐桭:yiy090

注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

一位业内专家表示,防范非法集资可以采用“四看三思等一夜”法。

具体来看,“四看”即一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。

二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。

三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。

四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。刀锋维权顾问周沐桭:yiy090

“三思”即一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

“等一夜”是指遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。

不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

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注:本文由周沐桭亲自撰写,该时间段后出现的相同文章内容及字段望广大维权者警惕!

文/周沐桭(位/心:yiy090)

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