私募直营店：什么是基金份额和基金净值?

股票的单位是手，一手等于100股;期货合约的单位是份，比如一份螺纹钢1205合约。那么，基金的单位是什么呢?那就是份额。我们申购基金时，用户端是以金额申购的，但是到了基金公司那，它就会自动帮你“打包”成基金份额。比如排排君用100万在排排网上申购了某只私募基金产品，该产品的最新净值为3.094，也就是说，最终进入排排君账户的是323206.2056份(100万/3.094元)基金份额。

那么，基金公司是以什么标准将资金“打包”成基金份额的呢?显然，它就是基金净值。基金份额的净值，也就是所谓的基金单位净值，它的计算公式为：

基金单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额

“净值”二字，本身的含义就是除去负债后的值：高净值客户，即那些没有或有很少负债的富人;净资产，即企业的总资产除去所欠的外债。所以，基金净值公式也可变成：基金净资产/基金总份额。基金单位净值就相当于是份额的“计量单位”，你买入私募基金时净值的多少，决定着你最终换取的份额多少，同时它也是私募基金收益的计算依据。

我们都知道股票、债券等大多数投资品种都是以收益率来计量收益的，也就是投资收益占本金的比率。但基金不一样，它是以净值计量收益的，它的收益率就是净值增长率。举个栗子：

排排君申购一只刚成立的私募产品，比如申购时的该私募基金的净值为1，那么到今年11月3日时，该产品的净值已经涨到2.9490。这意味着如果排排君中途不赎回，从成立之初一直持有到现在的话，净值增长了294.90%，也就是说，排排君的投资收益率为294.90%。

但细心的小伙伴会发现，为什么上面显示的累计收益是281.39%而不是294.90%呢?累计净值为啥又与单位净值不同?那是因为累计收益是在扣除运作期间产生的所有固定管理费用(如信托管理费、银行托管费、律师费等其他费用)，以及私募基金管理人提取的浮动管理费用(20%的业绩提成)之后综合计算所得，而累计净值是考虑了成立以来基金的历史分红。

另外，客户还可以选择两种获得基金收益的方式：分红再投资和分红不投资(现金分红)，因此反映到净值上来，也存在着分红再投资净值和分红不投资净值。前者相当于复利，后者相当于单利，所以自然前者会高一些。

如何查询净值?

一般来说，私募基金净值会一周公布一次，但是贴心的排排君可以教你随时都可查询到实时净值的方法，赶紧get吧!

1、官网查询。打开“私募排排网”官网，在搜索栏输入产品关键词，如“希瓦小牛”，点击你所需要查询的基金产品即可。

2、手机APP查询。打开APP，同样在搜索栏搜索关键词即可。

3、微信公众号查询。关注排排网官微(simuppw)，点击第一个子菜单“私募前沿”-“净值查询”，输入产品关键词即可。

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