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私募排排网:如何正确理解基金评级?

来源:聂天  宽屏版
2020-07-31 16:55:27

私募排排网:如何正确理解基金评级?

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我们来看一下基金的评级逻辑。

首先,评级机构会对所有的基金按标准进行分类,比如说晨星,对国内的开放式基金(晨星对于国内的封闭式基金不做分类),根据资产类型的不同,一共分为七类:股票型基金、积极配置型基金、保守配置型基金、普通债券型基金、短债基金、货币市场基金、保本基金,在这些分类当中,股票投资占资产净值的比例≥70%的属于股票型基金,债券投资占资产净值的比例≥70%的属于债券型基金,资产占比介于这两者之间的就是属于几级配置、保守配置等配置型基金。

然后,综合考虑基金的业绩和风险,对所有的基金进行一个排序,业绩和风险几乎是一对同步的的指标,可是谁都希望选到风险小又高收益的基金,所以这里考虑的是风险调整后的业绩,这个风险调整是有一整套复杂的算法,在这一方面,我并非绝对专业的人士,只能选择相信专业了。

接下来根据业绩收益对同类基金进行排序,排名前10%的是五星级,10%-32.5%的是四星级,32.5%-67.5%的是三星级,67.5%-90%的是二星级,剩下的最后10%就是一星级基金了。成立时间不到一年的基金不参与评级。

由此我们也可以知道,基金的评级不是一个绝对的标准,有可能两只基金业绩差不多,但是因为名额有限,所以就差了一个星的级别。

基金评级可以让你对基金有一个大致的判断,但是绝对不是你判断的唯一标准。

声明:本版文章内容纯属作者个人观点,仅供投资者参考,不代表本网观点,不构成投资建议。投资者据此操作,风险请自担。
 
 
 
 
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聂天
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